La normativa standard UNI 11402 sull’ educazione finanziaria, in conformità alla normativa europea, stabilisce il processo di educazione finanziaria definendolo come composto da tre fasi: informazione, istruzione e consulenza.
La norma quindi stabilisce i requisiti necessari per l’erogazione del servizio, i contenuti dei programmi e i controlli di questo processo con la verifica sull’efficacia dello stesso ed il gradimento degli utenti.
Questo standard dovrebbe essere applicato nei servizi di educazione finanziaria.
La norma prevede che l’educazione finanziaria venga interpretata come “consulenza generica” che non dia quindi indicazione di prodotti specifici ma aiuti il cittadino ad identificare e valutare gli esiti della pianificazione finanziaria.